Yearn.finance(YFI)购买指南：3种方式，新手也能轻松上手？

Yearn.finance 购买指南

什么是 Yearn.finance (YFI)?

Yearn.finance 是一个领先的去中心化金融（DeFi）协议，专注于通过自动化收益耕作（yield farming）策略优化用户的加密货币收益。从本质上讲，Yearn.finance 旨在成为一个高度自动化的资产管理平台，它动态地将用户的数字资产配置到各种DeFi协议中，以追求最优化的回报率。这种自动化的理财方式简化了复杂的收益耕作过程，让用户无需持续监控和手动调整他们的投资组合。

Yearn.finance 生态系统由多个相互关联的产品组成，其中 Vaults 无疑是最核心的组件。Vaults 充当智能合约驱动的资金池，接受用户的加密货币存款。这些资金随后被部署到各种精心设计的策略中，旨在最大化收益。这些策略包括但不限于：在诸如 Aave、Compound 和 Curve 等领先的DeFi平台上进行借贷、流动性挖矿、以及利用稳定币之间的细微价格差异进行套利交易。这些策略并非一成不变，而是由 Yearn.finance 社区的策略师们持续进行监控、调整和优化。策略师社区不断探索新的DeFi机会，并开发创新的方法来提升 Vaults 的整体收益表现，力求在风险和回报之间取得平衡。

YFI 是 Yearn.finance 协议的原生治理代币，赋予持有者参与协议关键决策的权力。持有 YFI 代币的用户可以积极参与协议的治理过程，包括对新的提案进行投票、对现有策略进行调整、以及对协议未来的发展方向施加影响。YFI 的最初分配方式是通过流动性挖矿机制，鼓励用户积极参与到 Yearn.finance 生态系统中。用户通过向 Yearn.finance 协议提供流动性（例如，存入稳定币或特定代币组合）来获得 YFI 代币奖励。这种公平的分配方式确保了 YFI 代币的广泛分布，并将协议的控制权分散到社区手中。

购买 Yearn.finance (YFI) 的方法

购买 YFI 的方法多种多样，选择哪种方式取决于您的个人偏好、可支配的资金规模、以及您所处的地理位置，因为不同国家和地区对加密货币的监管政策存在差异。以下是一些常用的购买 YFI 的方法，并详细说明了它们的特点：

1. 中心化加密货币交易所 (CEX)：

优势：
- 流动性高： 中心化交易所通常拥有大量的交易用户和交易量，这意味着您可以更容易地以接近市场价格的价格购买或出售 YFI。
- 用户友好： 大多数中心化交易所都提供用户友好的界面，方便新手用户操作。
- 多种支付方式： 交易所通常支持多种支付方式，例如信用卡、借记卡、银行转账等。
- 安全性： 信誉良好的中心化交易所会采取多种安全措施来保护用户的资产，例如冷存储、双因素身份验证等。
劣势：
- KYC/AML 要求： 为了遵守监管要求，中心化交易所通常需要用户进行身份验证 (KYC) 和反洗钱 (AML) 审查。
- 中心化风险： 您的资产存储在交易所的服务器上，存在被黑客攻击或交易所倒闭的风险。
常见交易所： 币安 (Binance)、Coinbase、 Kraken、OKX 等。

2. 去中心化交易所 (DEX)：

优势：
- 无需 KYC： 大多数去中心化交易所不需要用户进行身份验证。
- 自主控制： 您可以完全控制自己的私钥和资产。
- 抗审查： 去中心化交易所不受中心化机构的控制，具有更高的抗审查性。
劣势：
- 流动性较低： 相对于中心化交易所，去中心化交易所的流动性通常较低，可能导致滑点较高。
- 用户体验较差： 去中心化交易所的操作界面可能不如中心化交易所友好，需要一定的区块链知识。
- 安全风险： 您需要自行保管私钥，如果私钥丢失或被盗，您的资产将无法找回。
- Gas 费用： 在以太坊等区块链上进行交易需要支付 gas 费用。
常见交易所： Uniswap、SushiSwap、Curve Finance 等。

3. 点对点 (P2P) 交易：

优势：
- 价格谈判： 您可以直接与其他用户进行价格谈判。
- 多种支付方式： 可以选择多种支付方式，例如银行转账、支付宝、微信支付等。
劣势：
- 风险较高： 存在欺诈风险，需要选择信誉良好的交易对手。
- 交易速度较慢： 交易速度可能较慢，需要等待交易对手确认。
常见平台： LocalCryptos、Paxful 等。

4. DeFi 平台：

优势：
- 参与 Yield Farming： 部分 DeFi 平台允许用户通过抵押 YFI 获取收益。
- 无需 KYC： 大部分DeFi平台无需身份验证
劣势：
- 智能合约风险： DeFi 平台存在智能合约漏洞风险。
- 无常损失： 提供流动性可能面临无常损失。
常见平台： Yearn Finance 本身, Cream Finance, Aave 等

重要提示： 在购买 YFI 之前，请务必进行充分的尽职调查，了解 YFI 的基本原理、风险以及市场行情。同时，请选择信誉良好的交易所或平台，并采取必要的安全措施来保护您的资产。

1. 中心化交易所 (CEX)

优点： 交易量庞大，流动性极佳，交易执行速度快，用户界面设计友好，操作便捷，易于上手。对于新手用户来说，中心化交易所通常提供更为完善的客户服务和教育资源。
缺点： 必须进行 KYC (了解你的客户) 身份验证，用户需提供个人身份信息，可能存在隐私泄露风险。中心化交易所存在安全风险，可能成为黑客攻击目标，导致用户资产损失。受到监管机构的严格监管，运营策略和上币决策易受政策影响。

众多主流的中心化交易所均支持 Yearn.finance (YFI) 的交易，具体选择取决于您的地理位置、偏好和对交易所安全性的信任程度。以下列举几个例子：

Binance (币安): 作为全球交易量领先的加密货币交易所之一，币安提供多种 YFI 交易对，如 YFI/USDT、YFI/BTC 等，并提供杠杆交易和衍生品服务。
Coinbase: 美国最大的加密货币交易所之一，合规性高，对美国用户友好，提供 YFI/USD 等交易对，并提供简化的交易界面和便捷的法币出入金通道。
Kraken: 另一家声誉良好的加密货币交易所，以其安全性著称，提供 YFI/USD、YFI/EUR 等交易对，同时支持保证金交易和场外交易 (OTC) 服务。

如何在中心化交易所购买 YFI:

注册账户： 选择一家信誉良好、支持 YFI 交易的中心化交易所，例如币安（Binance）、Coinbase、Kraken 等。访问交易所官方网站，按照提示填写注册信息，设置安全的密码，并启用双重验证（2FA），以提高账户安全性。
完成 KYC 验证： 为了符合监管要求并保障交易安全，大多数中心化交易所要求用户完成 KYC（了解你的客户）验证。您需要按照交易所的要求，上传身份证明（如护照、身份证）、地址证明（如水电费账单、银行对账单）等文件，并进行人脸识别。验证时间因交易所而异，请耐心等待审核通过。
充值资金： 购买 YFI 需要在交易所账户中拥有足够的资金。您可以选择充值法币（如美元、欧元、人民币）或加密货币（如 USDT、BTC、ETH）。如果充值法币，您可能需要绑定银行卡或使用其他支付方式。如果充值加密货币，您需要从您的个人钱包或其他交易所转账至交易所提供的充值地址。请务必仔细核对充值地址，避免因地址错误导致资金丢失。
搜索 YFI 交易对： 登录交易所账户后，进入交易界面。在搜索框中输入 YFI 的交易对，例如 YFI/USDT、YFI/BTC、YFI/ETH。选择您希望使用的交易对。不同的交易对代表不同的计价货币，选择最适合您的交易对。
下单购买： 在 YFI 交易界面，您可以选择市价单或限价单进行购买。市价单会以当前市场最优价格立即成交，适合希望快速购买 YFI 的用户。限价单允许您设置一个期望的购买价格，只有当市场价格达到或低于您设置的价格时才会成交，适合对价格有要求的用户。输入您希望购买的 YFI 数量或花费的资金金额，确认订单信息，然后下单购买。请注意，交易所可能会收取交易手续费。
提币： 购买完成后，您的 YFI 将存放在交易所账户中。为了更安全地保管您的 YFI，建议您将 YFI 提取到您的个人钱包中，例如 MetaMask、Ledger、Trust Wallet 等。在交易所的提币界面，输入您的钱包地址和提币数量，确认提币信息，然后提交提币申请。请务必仔细核对钱包地址，避免因地址错误导致资金丢失。提币可能需要支付一定的提币手续费，并需要等待一段时间才能到账。

2. 去中心化交易所 (DEX)

去中心化交易所 (DEX) 是指运行在区块链上的交易平台，它允许用户直接交易加密货币，而无需依赖传统的中心化中介机构。DEX 通过智能合约自动执行交易，消除了中心化交易所的中间人风险，并赋予用户对资金的完全控制权。

优点：
- 无需 KYC 验证： 大多数 DEX 不需要用户进行 KYC（了解你的客户）验证，这意味着用户可以在不提供个人身份信息的情况下进行交易，从而保护了个人隐私。
- 保护隐私： 由于无需 KYC，DEX 提供了更高的隐私保护，用户的交易历史和个人信息不会被存储在中心化的服务器上。
- 自主掌握资金： 用户始终控制着自己的私钥和资金，交易直接在用户钱包和智能合约之间进行，无需将资金存入交易所。
- 抗审查： 由于 DEX 是去中心化的，没有单一的控制点，因此很难被审查或关闭。
缺点：
- 交易量相对较小： 与中心化交易所相比，DEX 的交易量通常较小，这可能会导致滑点较大，难以执行大额交易。
- 流动性较差： 由于交易量较小，DEX 的流动性也通常较差，这意味着买卖价差较大，用户可能难以以理想的价格进行交易。
- 交易速度较慢： 一些 DEX 上的交易需要等待区块链确认，这可能会导致交易速度较慢，尤其是在网络拥堵时。
- 用户界面相对复杂： 与中心化交易所相比，DEX 的用户界面通常更加复杂，需要用户具备一定的加密货币知识和操作经验。
- Gas 费用波动： 以太坊上的 DEX 的 gas 费用可能会很高，尤其是在网络拥堵时，这会增加交易成本。
- 潜在的智能合约风险： DEX 依赖于智能合约，如果智能合约存在漏洞，可能会导致资金损失。

一些流行的去中心化交易所也支持 YFI 的交易，为用户提供了更多交易 YFI 的选择。在选择 DEX 时，用户应该考虑交易量、流动性、gas 费用、安全性以及用户体验等因素。

Uniswap:
- 描述： 以太坊上最大的去中心化交易所之一，采用自动做市商 (AMM) 机制，允许用户通过提供流动性来赚取交易费用。
- YFI 交易： 用户可以通过连接 MetaMask、Trust Wallet 等钱包直接在 Uniswap 上交易 YFI，选择合适的交易对，例如 YFI/ETH 或 YFI/USDT。
- 流动性池： 用户可以通过向 YFI 相关的流动性池提供流动性来获得奖励。
Sushiswap:
- 描述： 另一个流行的以太坊去中心化交易所，最初是 Uniswap 的一个分叉，后来发展出了自己的特色功能，例如 SushiBar 和 BentoBox。
- YFI 交易： Sushiswap 也提供 YFI 的交易对，用户可以通过连接钱包进行交易。
- 流动性激励： Sushiswap 通常会提供流动性激励计划，鼓励用户向 YFI 相关的流动性池提供流动性。
Curve:
- 描述： 专注于稳定币交易的去中心化交易所，采用专门的算法来降低稳定币之间的交易滑点。
- YFI 相关流动性池： Curve 可能提供与 YFI 相关的流动性池，例如包含 YFI 和稳定币的池，或者包含 YFI 和其他 DeFi 代币的池。
- 低滑点： 由于其专门的算法，在 Curve 上交易与 YFI 相关的稳定币对可能会获得较低的滑点。

如何在去中心化交易所购买 YFI:

准备钱包： 需要一个支持 ERC-20 代币的以太坊钱包，例如 MetaMask、Trust Wallet 或 Ledger。这些钱包允许你存储、管理和交易 YFI 代币。安装钱包并创建账户后，务必备份你的助记词，这是恢复钱包的唯一方式。
连接钱包： 访问你选择的去中心化交易所（DEX），例如 Uniswap、SushiSwap 或 Balancer。找到“连接钱包”或类似的选项，并按照屏幕上的指示将你的 MetaMask 钱包连接到 DEX 平台。授权 DEX 访问你的钱包地址和余额，以便进行交易。
兑换代币： 在 DEX 界面上，选择你要用来购买 YFI 的代币，通常是 ETH（以太坊）或 USDT（泰达币）等稳定币。输入你想要兑换的代币数量。DEX 会自动计算出你将收到的 YFI 数量，并显示预估滑点（slippage）。仔细检查交易详情，确保数量和滑点都在可接受的范围内。然后，点击“兑换”或“Swap”按钮，发起交易。
支付 Gas 费： 去中心化交易所的交易需要支付 Gas 费，这是以太坊网络上的交易费用。Gas 费会根据网络拥堵情况而波动，高峰时段 Gas 费可能会很高。MetaMask 等钱包允许你调整 Gas 费的设置，例如选择“快速”、“标准”或“慢速”选项。较高的 Gas 费通常意味着更快的交易确认速度，但也会增加交易成本。确认交易前，请务必查看当前的 Gas 费用，并根据你的需求进行调整。

3. 场外交易 (OTC)

优点： 可以进行大额资金交易，尤其适合机构投资者和高净值个人。 OTC交易允许买卖双方绕过交易所的流动性限制，避免对公开市场造成价格冲击。价格通常可以协商，买方和卖方可以根据市场状况、交易规模和双方的需求达成一致。场外交易提供了更高的隐私保护，交易细节不会公开记录在交易所的账本上，降低了被竞争对手或市场分析师追踪的风险。
缺点： 需要找到可靠且信誉良好的交易对手，这可能需要尽职调查和信任建立过程。 OTC交易存在一定的交易风险，例如对手方违约或无法按约定完成交易。为了降低风险，通常需要通过专业的经纪商或托管服务进行交易。流动性可能不如交易所，找到合适的买家或卖家可能需要时间。

对于需要购买大量 YFI 的投资者而言，场外交易 (OTC) 提供了一个更有效和隐蔽的选择。与在公开交易所进行大量交易不同，场外交易允许投资者直接与另一方进行交易，从而避免了潜在的价格滑点和市场波动。通过场外交易，买方和卖方可以直接协商交易价格和条款，以满足双方的具体需求。这种交易方式特别适用于那些希望在不影响公开市场价格的情况下积累大量 YFI 的机构投资者和个人。 OTC交易通常由专业的经纪公司或交易平台促成，他们负责寻找交易对手、协调交易细节并提供托管服务，从而降低交易风险并确保交易的安全性和合规性。

如何在场外交易 (OTC) 购买 YFI：

寻找可信赖的 OTC 平台或经纪人： 场外交易 (OTC) 市场允许大宗交易直接在买方和卖方之间进行，绕过传统的交易所。因此，选择一个信誉良好且经验丰富的 OTC 平台或经纪人至关重要，他们可以帮助你找到合适的交易对手，并提供专业的交易支持。你需要考察其历史交易记录、客户评价以及安全措施，确保平台的可靠性和安全性。一些知名的 OTC 平台会提供 KYC/AML 验证，这可以增加交易的透明度和安全性。
协商价格和数量： 与交易对手协商 YFI 的价格和数量是 OTC 交易的关键步骤。 OTC 交易通常涉及大额资金，因此价格的微小差异可能导致最终成本的显著变化。在协商过程中，你需要参考当前市场价格、交易深度以及流动性等因素，并运用专业的议价技巧，争取最有利的价格。同时，明确交易数量，并确认双方对交易数量的一致理解，避免后续出现争议。为了更好地进行价格评估，可以参考多个OTC平台的价格，进行对比。
完成交易： 根据双方的协议，完成交易是 OTC 交易的最后一步，也是至关重要的一步。由于 OTC 交易的特殊性，通常需要通过第三方托管或多重签名钱包来确保交易的安全性和可靠性。第三方托管是指将资金或 YFI 存放在一个中立的第三方机构，只有在买卖双方都确认交易完成后，第三方才会释放资金或 YFI。多重签名钱包则需要多个私钥授权才能完成交易，这可以有效防止单点故障导致的资产损失。务必仔细审核交易细节，确认所有信息准确无误，例如 YFI 的数量、接收地址以及手续费等。

购买 YFI 的注意事项

风险提示： 加密货币投资具有高度投机性，价格波动剧烈。YFI 作为一种去中心化金融 (DeFi) 代币，其价值受到市场情绪、DeFi 协议表现以及整个加密货币市场趋势的影响。在投资前，务必全面评估自身风险承受能力，并仅投入您可以承受损失的资金。
了解 YFI 的基本知识： 在购买 YFI 之前，深入了解 Yearn.finance (YFI) 的运作机制至关重要。 Yearn.finance 是一个 DeFi 协议，旨在通过自动化的收益耕作策略，为用户寻找最佳的 DeFi 收益机会。理解其核心功能，如 yVaults、Curve 和 Convex Finance 的集成，以及治理代币 YFI 的作用，将有助于您做出明智的投资决策。同时，关注 Yearn.finance 的发展路线图、社区动态和审计报告，以评估其长期潜力。
选择可靠的交易所： 选择信誉良好、安全可靠的加密货币交易所进行 YFI 交易至关重要。考虑交易所的交易量、流动性、安全性、用户评价和监管合规性。头部交易所通常拥有更强的安全措施，例如双重身份验证 (2FA)、冷存储和定期的安全审计。同时，比较不同交易所的交易费用和提款费用，选择最适合您需求的平台。
注意安全： 保护您的加密货币账户安全至关重要，防止资产被盗。使用强密码，启用双重身份验证 (2FA)，并定期更换密码。切勿在公共网络或不安全的设备上访问您的账户。保管好您的私钥和助记词，将其存储在安全的地方，例如硬件钱包或离线备份。警惕网络钓鱼攻击和诈骗，切勿点击可疑链接或泄露您的个人信息。
了解 Gas 费： 在去中心化交易所 (DEX) 交易 YFI 时，需要支付 Gas 费，这是以太坊网络用于执行交易的费用。Gas 费根据网络拥堵情况而波动，在交易高峰期可能会非常高。在进行交易之前，请务必了解当前的 Gas 费用，并适当调整您的交易设置，以避免支付过高的费用。可以使用 Gas 费用估算工具来帮助您确定合适的 Gas 价格。
分散投资： 不要将所有资金都投资于 YFI 或任何单一加密货币。建议分散投资于不同的加密货币和资产类别，以降低整体投资风险。构建一个多元化的投资组合，可以帮助您在市场波动期间保持更稳定的收益。
DYOR (Do Your Own Research): 永远进行自己的研究，不要盲目相信他人的建议或 FOMO (Fear of Missing Out)。在做出任何投资决策之前，请务必进行深入的研究和分析，了解 YFI 的基本面、技术面和市场趋势。阅读白皮书、参与社区讨论、关注行业新闻，并形成自己的独立判断。永远不要投资于您不了解的项目。